こんにちは。水玉あいです。
突然ですが、他人の資産運用ポートフォリオって興味ありませんか？
私はとても興味があります。
でも気軽に人に「見せて～」と言えるものではないですよね？
私は口が裂けても言えません。
そこで、今回は、現在30代会社員である私のポートフォリオを大公開しながら、私の投資の歴史についてお話したいと思います。
こんな方におすすめ
- 他人の資産運用ポートフォリオに興味がある
資産運用ポートフォリオ（2018年11月時点：総額3300万円程度）
ネットで資産運用ポートフォリオを公開するなんて、すごい自信があるに違いないと思いませんでしたか？
実際、投資系のブログを運用されていてポートフォリオを公開している方は、素晴らしいポートフォリオの方ばかりです。
がっかりさせるといけないので先にお伝えしておきますが、私のポートフォリオはしょぼいです。
正直公開するのはとても恥ずかしいです。
ですが、私は資産運用に本気で取り組むことにコミットしたため、覚悟を持って現在のポートフォリオを公開し、今後最適化していきたいと思います。
では、いきます。
どどーーーーーん。
どこがしょぼいかを説明すると、元本確保の守りの資産が多すぎるということです。
資産運用について勉強すればするほど、勿体ないなぁと感じているので、今後ポートフォリオを改善していきたいと思います。
こんなポートフォリオが出来上がってしまった背景については、次の章から順に説明していきますね。
投資について無知な時代（～2016年）
2017年に入るまで、投資についてほとんど興味がありませんでした。
なぜなら、一生安泰な会社員生活が送れると本気で信じていたからです。
今では考えられないですが、一生お金に困ることはないだろうと本気で信じていました。
会社に勧められるがままに、持株会に入り、給与天引きで定期預金を設定しました。
銀行の窓口に勧められるがままに、米国ドル建終身保険と無配当終身保険に入りました。
投資は、元本確保が何より大事だと思っていました。
私の契約している定期預金は、5年もので年利がたった0.18%しかありません。
今考えると衝撃的なしょぼさですね。
この時代に構築したポートフォリオは、下記の赤枠部分です。
そのうち資産を移動したいと考えています。
投資について興味を持って勉強した時代（2017年）
2017年に入り、ようやく投資に興味を持ち始めました。
興味を持った分野では、まず5-10冊程度本を読み、ネットで記事を読み漁るのが私流。
ですが、正直投資は独学だけでは奥が深くて何から始めたらいいか分からなかったので、無料セミナーもいくつか利用しました。
投資に関する無料セミナーは充実しているので、初心者の方にはおすすめです。
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まずは、NISAから始めようと思い、投資信託のイロハを勉強し、積み立て購入を設定しました。
現金が沢山あったので、NISA枠（年間40万円）だけではなく、特定口座でも複数の投資信託の積み立て購入を設定しました。
その後、個別株の勉強を始めました。
当時は、しっかり勉強すれば相場を読むことができ、ハイリターンを狙えると考えていました。
しかし、勉強すればするほど、相場を読むことがいかに難しいかを理解することとなり、相場にチャレンジする前に諦めました。
この頃、不動産投資にも興味を持ち、不動産会社や不動産を紹介してくださる個人の方と複数回会っていますが、契約には至りませんでした。
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分散投資のために、不動産はポートフォリオに加えたいと思っていたところ、現物不動産投資のデメリットをカバーしてくれるJ-REIT（リート）の存在を知り、こちらを購入しました。
リートとは、多くの投資家から集めた資金で、オフィスビルや商業施設など複数の不動産を購入し、その賃貸収入や売買益を投資家に分配する商品で、法律上は投資信託に分類されています。
リートは、換金性が高く、少額からでも投資が可能なので、現物不動産投資のデメリットを上手くカバーできていると感じ、魅力を感じました。
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この時代に構築したポートフォリオは、下記の黄色枠部分ですが、一部は資産を移動したいと考えています。
ハイリターンを狙って、新興国・アセアンの投資信託やアクティブ運用の投資信託を買ってしまっているのですが、やはりリスクも高いので、ポートフォリオから外したいと考えています。
らくらく投資スタイルに目覚めた時代（2018年～）
相場を読むことを諦めた私は、分散投資・長期運用というスタイルで、技術の力でらくらく投資しつつ、ミドルリスクミドルリターンを目指すことにしました。
この頃購入した保険商品は、運用半年時点で利回り7.60%（年利に換算すると15.20%）ととても優秀な成績を出してくれています。
それから、技術の力でらくらく投資といえば、ロボアドバイザーですね。
私も遅ればせながら、ロボアドバイザーを始めました。
2018年9月から始めたばかりで現在はマイナスですが、積み立て投資なので、あまり気にしていません。
さらに、「FXは株より怖い」「初心者が手を出すべきものではない」という完全な思い込みから、勉強すらしていなかったのですが、FXの自動売買というとても便利なシステムがあることを知り、こちらもポートフォリオに組み入れることにしました。
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こんにちは。水玉あいです。 私は、株式、リート、株価指数CFD、FX等色々な金融商品に分散投資していますが、なかでもFXのリピート系自動売買は大のお気に入りで投資額は最も多 ...
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勉強してみると、FXと株を両方持つことは分散投資する上では非常に有益であることが分かりました。
この時代に構築したポートフォリオは、下記の青枠部分ですが、この部分は満足しています。
まとめ
私の現在の資産運用ポートフォリオは、下記のようになっています。
今後、赤枠部分と黄枠部分の資産を見直すことで、ポートフォリオの最適化をしていく予定です。
